ABO - Příkaz k úhradě v cizí měně

ABO - Příkaz k úhradě v cizí měně Pokud se v praxi setkáte s příkazem k úhradě v cizí měně, je potřeba počítat s tím, že jeho tvorba i zúčtování má svá specifika. Závazky v cizí měně systém eviduje na samostatných analytických saldokontních účtech nastavených pro cizí měnu. Příkazy k úhradě v cizí měně se proto vybírají z jiné nabídky. Dále je nutné dodržet odlišné legislativní požadavky a bankovní specifika, která platí pro převody na zahraniční účty. Seznam příkazů k úhradě Chcete-li zadat libovolný příkaz k úhradě, první kroky budou vždy stejné: • V hlavním menu vyberte možnost „Platby“, • v kontextovém menu vyberte „Příkazy k úhradě“, • otevře se dialog „Seznam příkazů k úhradě“. „Seznam příkazů k úhradě“ má čtyři části: nahoře menu, pod ním mřížku s řádky příkazů k úhradě, vlevo detail hlavičky příkazu a ve spodní části položky příkazu. V menu si můžete zvolit rozsah období, za které chcete zobrazovat příkazy. Systém má automaticky nastavenou možnost „Všechny příkazy“, ale je možné pracovat například jen s posledním měsícem. Na jednom příkazu můžete kombinovat jak položky v domácí měně, tak i v cizí měně. Vytvoření příkazu k úhradě v cizí měně V okně „Seznam příkazů k úhradě“ můžete tvořit libovolné příkazy kliknutím na volbu „Nový příkaz“ v hlavním menu. • Zobrazí se dialog „Příkaz k úhradě“. V něm máte možnost volit ze tří variant okruhů závazků – „Faktury přijaté a vrubopisy“, „Faktury přijaté a vrubopisy v CM“ a „Všechny závazky“. Většina příkazů v domácí měně se zadává přes „Faktury přijaté a vrubopisy“ – tato možnost však umožňuje zadávat jen příkazy v domácí měně. Pro platební příkazy v cizí měně vyberte možnost „Faktury přijaté a vrubopisy v CM“. • Zobrazí se mřížka závazků, ve které snadno podle partnera dohledáte požadovanou položku. Položek můžete vybrat více – vybrané zaškrtněte v posledním sloupci. Systém vám automaticky sčítá celkovou částku vybraných položek. Jakmile označíte všechny zamýšlené položky, potvrďte svou volbu kliknutím na „Vybrat“. • Položky se přidají do mřížky příkazů k úhradě, kde jsou vybraná pole editovatelná. V této mřížce proveďte kontrolu či nastavení především těchto tří údajů: na jaký účet peníze odejdou, z jakého účtu a termín splatnosti. • Po kontrole a editaci nové řádky příkazu uložte kliknutím na „Uložit“ v menu. • Vytvoření a stažení souboru pro import příkazů do bankovnictví provedete kliknutím na „Vytvořit soubory“. Soubory si stáhnete standardním způsobem ve formátu, který máte v systému nastavený. Specifika platebního příkazu v cizí měně • Dle požadavků bankovních institucí musí být na platebním příkazu na zahraniční účet vyplněno jméno příjemce, případně i jeho adresa. • Dalším specifikem je, že na příkazu musí být vyplněn IBAN (mezinárodní číslo bankovního účtu) a BIC příjemce (tzv. SWIFT kód – identifikuje konkrétní banku příjemce). Nastavení bankovních účtů pro platby v cizí měně Pokud s platbami v cizí měně začínáte, zkontrolujte nastavení svých bankovních účtů v systému. V hlavním menu vyberte možnost „Servis“ a v kontextovém menu zvolte „Bankovní účty“. Z nabídky vyberte příslušný účet pro platby v cizí měně a označte ho kliknutím, ve formuláři dole proveďte kontrolu, případně nastavení těchto údajů: • IBAN a BIC jsou povinné údaje, • pro SEPA platby (tzn. eurové platby) je nutné vyplnit pole „Formát SEPA“ – pro ČNB zvolte „FSE 0710“ a pro ostatní banky zvolte „Obecný SEPA XML formát“. • Nastavení uložte. Takto nastavený účet je možné používat pro platby v domácí i cizí měně.