ABO - Příkaz k úhradě v cizí měně

ABO - Příkaz k úhradě v cizí měně

Pokud se v praxi setkáte s příkazem k úhradě v cizí měně, je potřeba počítat s tím, že jeho tvorba i zúčtování má svá specifika. Závazky v cizí měně systém eviduje na samostatných analytických [MZ1] saldokontních účtech nastavených pro cizí měnu. Příkazy k úhradě v cizí měně se proto vybírají z jiné nabídky. Dále je nutné dodržet odlišné legislativní požadavky a bankovní specifika, kter[MZ2] á platí pro převody na zahraniční účty.

Seznam příkazů k úhradě[MZ3]

Chcete-li zadat libovolný příkaz k úhradě, první kroky budou vždy stejné:

·      V hlavním menu vyberte možnost „Platby“,

·      v kontextovém menu vyberte „Příkazy k úhradě“,

·       otevře se dialog „Seznam příkazů k úhradě“.

„Seznam příkazů k úhradě“ má čtyři části: nahoře menu, pod ním mřížku s řádky příkazů k úhradě, vlevo detail hlavičky příkazu a ve spodní části položky příkazu.

V menu si můžete zvolit rozsah období, za které chcete zobrazovat příkazy. Systém má automaticky nastavenou možnost „Všechny příkazy“, ale je možné pracovat například jen s posledním měsícem.

Na jednom příkazu můžete kombinovat jak položky v domácí měně, tak i v cizí měně.

Vytvoření příkazu k úhradě v cizí měně

V okně „Seznam příkazů k úhradě“ můžete tvořit libovolné příkazy kliknutím na volbu „Nový příkaz“ v hlavním menu.

·      Zobrazí se dialog „Příkaz k úhradě“. V něm máte možnost volit ze tří variant okruhů závazků – „Faktury přijaté a vrubopisy“, „Faktury přijaté a vrubopisy v CM“ a „Všechny závazky“. Většina příkazů v domácí měně  [MZ4] se zadává přes „Faktury přijaté a vrubopisy“ – tato možnost však umožňuje zadávat jen [MZ5] příkazy v domácí měně. Pro platební příkazy v cizí měně vyberte možnost „Faktury přijaté a vrubopisy v CM“.

·      Zobrazí se mřížka závazků, ve které snadno podle partnera dohledáte požadovanou položku. Položek můžete vybrat více – vybrané zaškrtněte v posledním sloupci. Systém vám automaticky sčítá celkovou částku vybraných položek. Jakmile označíte všechny zamýšlené položky, potvrďte svou volbu kliknutím na „Vybrat“.

·      Položky se přidají do mřížky příkazů k úhradě, kde jsou vybraná pole editovatelná. [MZ6] V této mřížce proveďte kontrolu či nastavení především těchto tří údajů: na jaký účet peníze odejdou, z jakého účtu a termín splatnosti.

·      Po kontrole a editaci nové řádky příkazu uložte kliknutím na „Uložit“ v menu.

·      Vytvoření [MZ7] a stažení souboru pro import příkazů do bankovnictví provedete kliknutím na „Vytvořit soubory“. Soubory si stáhnete standardním způsobem ve formátu, který máte v systému nastavený.

Specifika platebního příkazu v cizí měně               

·      Dle požadavků bankovních institucí [MZ8] musí být na platebním příkazu na zahraniční účet vyplněno jméno příjemce, případně i jeho adresa.

·      Dalším specifikem je, že na příkazu musí být vyplněn IBAN (mezinárodní číslo bankovního účtu) a BIC příjemce (tzv. SWIFT kód – identifikuje konkrétní banku příjemce).

Nastavení bankovních účtů pro platby v cizí měně

Pokud s platbami v cizí měně začínáte, zkontrolujte nastavení svých bankovních účtů [MZ9] v systému. V hlavním menu vyberte možnost „Servis“ a v kontextovém menu zvolte „Bankovní účty“. Z nabídky vyberte příslušný účet pro platby v cizí měně a označte ho kliknutím, ve formuláři dole proveďte kontrolu, případně nastavení těchto údajů:

·      IBAN a BIC jsou povinné údaje,

·      pro SEPA platby (tzn. eurové platby) je nutné vyplnit pole „Formát SEPA“ – pro ČNB zvolte „FSE 0710“ a pro ostatní banky zvolte „Obecný SEPA XML formát“.

·      Nastavení uložte.

Takto nastavený účet je možné používat pro platby v domácí i cizí měně.