ABO - Příkaz k úhradě v cizí měně

Příkaz k úhradě v cizí měně

Pokud se v praxi setkáte s příkazem k úhradě v cizí měně, je potřeba počítat s tím, že jeho tvorba i zúčtování má svá specifika. Závazky v cizí měně systém eviduje na samostatných analytických saldokontních účtech nastavených pro cizí měnu. Příkazy k úhradě v cizí měně se proto vybírají z jiné nabídky. Dále je nutné dodržet odlišné legislativní požadavky a bankovní specifika, která platí pro převody na zahraniční účty.

Seznam příkazů k úhradě

Chcete-li zadat libovolný příkaz k úhradě, první kroky budou vždy stejné:

• V hlavním menu vyberte možnost „Platby“,
• v kontextovém menu vyberte „Příkazy k úhradě“,

• otevře se dialog „Seznam příkazů k úhradě“.

„Seznam příkazů k úhradě“ má čtyři části: nahoře menu, pod ním mřížku s řádky příkazů k úhradě, vlevo detail hlavičky příkazu a ve spodní části položky příkazu.

V menu si můžete zvolit rozsah období, za které chcete zobrazovat příkazy. Systém má automaticky nastavenou možnost „Všechny příkazy“, ale je možné pracovat například jen s posledním měsícem.

Na jednom příkazu můžete kombinovat položky v domácí i cizí měně.

Vytvoření příkazu k úhradě v cizí měně

• V okně „Seznam příkazů k úhradě“ můžete tvořit libovolné příkazy kliknutím na volbu „Nový příkaz“ v hlavním menu.
• Zobrazí se dialog „Příkaz k úhradě“. V něm máte možnost volit ze tří variant okruhů závazků – „Faktury přijaté a vrubopisy“, „Faktury přijaté a vrubopisy v CM“ a „Všechny závazky“. Většina příkazů v domácí měně  se zadává přes „Faktury přijaté a vrubopisy“ – tato možnost však umožňuje zadávat jen příkazy v domácí měně. Pro platební příkazy v cizí měně vyberte možnost „Faktury přijaté a vrubopisy v CM“.

• Zobrazí se mřížka závazků, ve které snadno podle partnera dohledáte požadovanou položku. Položek můžete vybrat více – vybrané zaškrtněte v posledním sloupci. Systém vám automaticky sčítá celkovou částku vybraných položek. Jakmile označíte všechny zamýšlené položky, potvrďte svou volbu kliknutím na „Vybrat“.

• Položky se přidají do mřížky příkazů k úhradě, kde jsou vybraná pole editovatelná. V této mřížce proveďte kontrolu či nastavení především těchto tří základních údajů: na jaký účet peníze odejdou, z jakého účtu a termín splatnosti. U příkazů k platbě v cizí měně musí být vyplněny i další specifické údaje (IBAN, BIC, jméno a adresa příjemce), čemuž se věnuje další kapitola.

• Po kontrole a editaci nové řádky příkazu uložte kliknutím na „Uložit“ v menu.
• Vytvoření a stažení souboru pro import příkazů do bankovnictví provedete v dialogu „Seznam příkazů k úhradě“ kliknutím na „Vytvořit soubory“. Soubory si stáhnete standardním způsobem ve formátu, který máte v systému nastavený.

Specifika platebního příkazu v cizí měně               

• Dle požadavků bankovních institucí musí být na platebním příkazu na zahraniční účet vyplněno jméno příjemce, případně i jeho adresa.
• Dalším specifikem je, že na příkazu musí být vyplněn IBAN (mezinárodní číslo bankovního účtu) a BIC příjemce (tzv. SWIFT kód – identifikuje konkrétní banku příjemce).

Nastavení bankovních účtů pro platby v cizí měně

Pokud s platbami v cizí měně začínáte, zkontrolujte nastavení svých bankovních účtů v systému. V hlavním menu vyberte možnost „Servis“ a v kontextovém menu zvolte „Bankovní účty“. Z nabídky vyberte příslušný účet pro platby v cizí měně a označte ho kliknutím, ve formuláři dole proveďte kontrolu, případně nastavení těchto údajů:

• IBAN a BIC jsou povinné údaje,
• pro SEPA platby (tzn. eurové platby) je nutné vyplnit pole „Formát SEPA“ – pro ČNB zvolte „FSE 0710“ a pro ostatní banky zvolte „Obecný SEPA XML formát“.
• Nastavení uložte.

Takto nastavený účet je možné používat pro platby v domácí i cizí měně.